Welke actie kunt u ondernemen na de resultaten van de IBAN-naamcheck??
Actie en antwoord bij
melding 1 van de IBAN naamcheck:
- Bankrekening hoort bij het bedrijf of ondernemer. U kunt veilig betalen, maar lees wel de andere rapporten over het bedrijf.
Actie en antwoord bij
melding 2 van de IBAN naamcheck
- Hier is iets niet goed. Een serieus probleem dus. Misbruik van een bankrekening van een “geldezel” of nep bedrijf wordt zo herkend. Een geld ezel is iemand die zijn/haar bankrekening aan criminelen beschikbaar stelt tegen een bescheiden vergoeding. Als u toch betaald, dan u bent u veelal uw geld kwijt. Ook factuurfraude werkt zo: u ontvangt een heel betrouwbare factuur, alles klopt en is verklaarbaar, alleen de bankrekening niet. Niet betalen dus, en meld dit bij de fraudedesk op info@fraudehelpdesk.nl dan helpt u ook anderen niet opgelicht te worden.
Actie en antwoord bij
melding 3 van de IBAN naamcheck
- Heeft u
een typefout gemaakt bij het invoeren van het bankrekening nummer? Dat kan. Door de teruggekoppelde naam in het rapport zal direct blijken dat dit zo is. Bij 3 op de 100 betalingen is dit vaak het geval, maar laat u niet misleiden. De naam van de zaak en naam van de eigenaar komen vaak (deels) overeen en zijn te controleren met de UBO check. De eigenaar van het bedrijf zal hier dan zijn privérekening gebruiken. Wel raar, maar dit kan. Dit is verklaarbaar en logisch. Maar ook hier geldt het volgende: bij een BV of een stichting (of andere rechtsvorm) waar sprake is van een bestuur of directie, is het niet ok als de naam van de rekening net niet klopt met de begunstigde. Het geeft aan dat er iets niet klopt. U gaat NIET betalen aan het bedrijf, maar aan iemand anders, dus kan dit grote gevolgen hebben voor hetgeen wat u wil aankopen: het bedrijf ontvangt geen geld, dus hoeft niet te leveren. Neem maatregelen en laat dit nader verklaren. Vraag de juiste bankrekening op van de onderneming en check deze ook met een IBAN naamcheck. Wees zeer alert!
Actie en antwoord bij
melding 4 van de IBAN naamcheck
Het is bijzonder vreemd dat een bedrijf een bankrekening op geeft welke
niet meer actief is. Bij verhuizen van bank kan dat tijdelijk, dan is dit door het bedrijf aan te tonen. Maar een niet-actieve rekening kan ook door de bank -met reden- geblokkeerd zijn, bijvoorbeeld door eerder frauduleus gebruik of door een curator bij faillissement. Niet betalen dus.
Actie en antwoord bij
melding 5 van de IBAN naamcheck
Even checken of bedrijfsnaam, vestigingsplaats en het Kamer van Koophandel nummer kloppen.
Het is en lijkt een eenvoudige check, maar fraudeurs kennen honderden tricks om u te misleiden. De Albert Heijn kan een centrale bankrekening in Zaandam opgeven, dit is logisch. Maar het Timmerbedrijf uit Amsterdam zal geen bankrekening in Maastricht hebben, dit is niet logisch. Gaat er een alarmbel af? Een nader onderzoek naar deze feiten loont zich beslist, zeker met een IBAN naamcheck. Niet betalen dus, mits bewezen wordt (en geen mooie praatjes), dat dit wel logisch is… Wees zeer alert.
